サービス(相談料)

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SERVICE サービス(相談料)2018/7/1改

 

 

ご相談にあたってのお願い

 

 20年間で1000組以上の「お金の相談」を受けてきた経験で最も多い相談━それは「誰に何を相談していいのかさえ?わからない」「自分でも何を悩んでいるのか?良くわからないんです」という声を耳にしてきました。ですから、この診察室が肩の力を抜いて“ホッ”とできる場所であるように…お金の問題や課題を解決できる場所でありたいと考えています。

 

 なので、この診察室では簡単にお金を稼いだり増やすためのノウハウをお伝えする場にする予定はありません。「手っ取り早くお金を稼ぎたい」「億万長者になる方法が知りたい」などとお考えの方のご期待には添えません。また過去には「簡単なこれくらいの質問なら無料でも答えてくれるだろう」というような方へ無料にてお答えするようなこともありましたが、現在は中立性と品質を守るため『無料相談』は提供しておりません。また金融機関や胡散臭いコンサルタントが開催するような「こうすれば○○○万円儲かる」「ケーキやコーヒーが付いて無料相談」などの小手先のテクニックをお伝えする講座やセミナーを主催することは一切ありません。たった一度の相談だけでクライアント(相談者)の不安や問題を解決することを目指しています。

 

 

初回の面談は、あなたのことをじっくり知るための時間となります。初診は原則として「お金の課題」にかかわる全員(例 カップル・夫婦・親子、友人、社長と会計責任者など)で来店されるのが望ましいです。まずは、何が課題なのか?どんなことで悩んでいるのか?等をお伝え頂きます。じっくりとお話をお聞かせ下さい。

また往診を希望される場合には、交通費実費の負担がかかります。

 ↓↓↓

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お金の問題や課題を解決できる場所(診察室)でありたいと願い、純粋に「相談料」によって成り立っている全国的にも数少ないFP事務所です。家庭においては複雑化する様々な問題を解決し、企業においては経営者が本来するべき会社の舵取りに専念していただくためのワンストップで解決するプラットホームの機能も有しています。銀行、保険会社、証券会社、不動産会社、住宅ハウスメーカー、税理士、弁護士、カウンセラーなど、どこへ相談に行っても解決できなかった悩みを解消してみませんか?

 

1. ライフプランニング(人生まるごと相談)

個別相談36,000円(税別)120分×3回

「銀行に預けても利息も付かないし、住宅ローンの返済もある。保険相談できる人もいない。子どもの入学資金もいくらかかるか心配だ。将来の年金もあてにできないし、投資って聞くとますます不安になる。起業したいけれど、それどころじゃない。」───そんな不安を解消し、自分らしい豊かな人生をおくるために、「人生設計図(ライフデザイン)」を作成しましょう。いつ頃、何のために、どの位、そのために「いつ」からどうやって用意するかは家族構成やそれぞれの家計や貯蓄などの資産状態によっても変わってきます。 それを把握するために、“人生設計”が重要なんです。「必要な時に、必要なだけ、必要なところ」準備していきます。あなたの家族構成、収入・支出、現在の資産状況や夢や目標をインタビューし、住宅購入の予定・子供さんの教育に関する希望、資産の運用方針や考え方をお聞きし、問題点や課題を洗い出し、その対策などを考えます。一緒に、中・長期的の計画を立てましょう。(結婚記念日や誕生日などの大切な日に作成)

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2. リスクプランニング(保険診断&見直し)

個別相談36,000円(税別)120分×3回

『保険貧乏』っていう言葉をご存知ですか?給与に占める保険料負担率が25%を越える家計の奥様は、“保険は難しい”と嘆きます。保険は住宅資金についで人生で2番目に高い買い物です。知らないと損する事ばかり。ちなみに日本人の男性のうち80.9%、女性は81.9%(平成25年の日本生命保険文化センターの調査;生活保障に関する調査)が、なんらかの保険に加入しています。さらに驚く統計もあります。1世帯あたり年間保険料の平均は、なんと──「41.6万円」にもなるんです。仮に40歳で加入して60歳まで20年間払い続けたら約800万円。30歳で加入して60歳までなら30年間で1,248万円にもなります。保障を少しだけ上げたとすると保険料も同様に上がるので一生涯では2,000万円以上を払うこと人もいる筈です。だからこそ、保険会社の売りたい保険ではなく、自分の人生にピッタリな保険を設計しませんか?就職・転職・結婚・出産を機に見直しを考えている方、そろそろ本気で『保険貧乏』を卒業しませんか?自分だけのオーダーメイドの保険が必要だと思う方のために!

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3. ポートフォリオプランニング(金融資産)

個別相談36,000円(税別)120分×3回

 「こうすれば絶対に儲かる」というものはありません。“絶対に儲かる“というものは世の中にはありません。 そういう文句で甘く誘うような話には、必ず裏があります。まずは、ご自分の資産の棚卸しからはじめてみませんか?このサービスは、“財産の築き方”や“資産運用する”タイプのものではありません。『お金を増やしたり儲けたり等の稼ぐ手法(投資や運用)』をお伝えすることはありません。あなたの人生に更なる富と成功を引き付け自分らしく豊かに生きる─そんな人生を自分自身で創り出すために、お金と人間関係にスポットをあてながら、様々な金融機関から大切な財産を守りたい方むけです。 相続や退職金等により、運用方法がわからない方、金融機関の提案に疑問を持っている方、ひとりでプランを立てるのが不安な方にオススメです。金融商品などのセールスは一切ありませんので、ご安心ください。金融資産の棚卸をすることで人生が輝いて見えはじめることをお約束します。

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4. タックスプランニング(税金&社会保険)

個別相談36,000円(税別)120分×3回

『勘定合って銭足らず』という言葉をご存ですか?よく税理士が云うフレーズなので、すでに経営者や経理を経験した方はご存じの人も多いかもしれませんね。ところで、タックスプランニングを日本語訳するとタックス=税金、課税。そして、プランニングは計画という意味となります。税の仕組みを学んで人生設計に役立てていきたいと考えています。特に、日本の税制は変化が速く複雑です。だからこそ、所得税の仕組みや税額控除、年末調整や確定申告、社会保険料のイロハなど、最低限知っておかなければならない最新の税務・社会保険の情報を手に入れることが重要になります。よく“無知は貧乏のはじまりだ”とも云われます。日本の税制および社会保障制度を学び、ムダな経費をかけない生活を手に入れましょう。優秀な公認会計士や税理士がサポートします。

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5. エステートプランニング(不動産)

個別相談36,000円(税別)120分×3回

普通の人であれば、住宅購入は人生で最も大きな買い物となります。住宅ローンを組む前、もしくは既にローンの支払いを開始している人は、今後どのようにローンと向き合っていけば、ゆとりある返済ができるのか把握していくことが大切だと考えます。方法によっては、数百万もの利息軽減が出来る場合があります。実際に、住宅購入は想像をはるかに超えるストレスと様々な情報が錯綜し、専門家との打合せも生涯で最も多い手続きになるでしょう。不動産業者、工務店、司法書士、銀行や損害保険会社などなど数え上げたらきりがありません。また新築or賃貸、一戸建てorマンション、建築or建売、ハウスメーカーor工務店。どうやって選ぶ?これら一つ一つを自分で調べ始めたらいくら時間があっても足りないかも知れません。これらの悩みを一挙に解決できます。さらに、火災保険の上手な加入の仕方や住宅ローン借入や借換えの得意なFPが金利軽減や金利優遇など住宅購入コストを劇的に削減できるノウハウを有しています。

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6. リタイアメントプランニング(争続対策)

個別相談36,000円(税別)120分×3回

財産額5,000万以下で争う件数がなんと…73%を占めているという現実があります(2007年度最高裁判所事務総局家庭局)。遺産の大小に関係なく誰でも「争族」になる可能性を持っています。もっと身近に気軽に相談できる人がいれば「骨肉の争い」をせずに弁護士や裁判所へ助けを求めなくても良かったかもしれません。そんな不幸を未然に防ぎ「笑顔」で相続や事業継承を迎えるお手伝いをします。あなたの資産を円滑に次世代に相続する為に長野市在住の優秀な公認会計士に委託し心とお金の整理をします。煩わしいお金から開放され円満な事業継承や効果的な相続対策を実行してみませんか?大手の金融機関と比較すると、約1/3の費用で済みます。煩わしいお金から開放され円満な資産継承に備えます。相続に備えたい方にはオススメです。効果的な相続税対策を戦略的に行って、心豊かな生活を手に入れましょう。

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個人名義の金融資産評価額に応じて変動(預貯金+保険解約金相当額+株式評価額に応じて要相談)

長期に渡ってお客さまをサポートします。また結婚記念日や誕生日など、特別な記念日に定期的なご相談やご面談が可能となり、1度作成したライフプラン表の修正にも適宜対応します。特に『保険会社が出来ないこと』『銀行が言えないこと』『証券会社がしないこと』公平・中立的で総合的な診察を行います。そのことによって、みなさんへ投資効果があれば決して相談料は高価ではないと考えています。最後に、顧問契約にあたって「わたしの事務所をぜひ」といった売込みは一切しません。もちろん売込みのためのしつこい電話やメールもありません。
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